北大方正人壽安徽分公司反洗錢考試

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1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十四屆全國人大常委會(huì)第十二次會(huì)議修訂，實(shí)施日期為

A、2024年10月1日B、2024年12月1日C、2025年1月1日D、2026年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容對(duì)反洗錢的定義是

A、是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為B、是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為C、是指為了防范恐怖融資，開展的交易監(jiān)測(cè)行為D、是指金融機(jī)構(gòu)開展的盡職調(diào)查、可疑交易上報(bào)行為

3、依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是

A、中國人民銀行B、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、公安部D、國家金融監(jiān)督管理局

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，下列對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的描述，正確的是

A、自交易結(jié)束之日起3年B、自交易結(jié)束之日起5年C、自交易結(jié)束之日起10年D、自交易結(jié)束之日起20年

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，客戶轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)為必要時(shí)，經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過

A、24小時(shí)B、36小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)

6、根據(jù)《反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，關(guān)于國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查采取的措施，以下說法錯(cuò)誤的是

A、詢問金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況；B、查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存D、詢問可以不制作詢問筆錄

7、洗錢行為可大致分為哪幾個(gè)階段

A、處置、離析、歸并B、隱匿、轉(zhuǎn)移、交換C、交換、隱匿、歸并D、處置、歸并、轉(zhuǎn)移

8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的最大處罰金額是

A、五百萬B、一千萬C、一千萬或所涉金額（超過一千萬）的二倍D、所涉金額的二倍

9、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，對(duì)金融機(jī)構(gòu)中個(gè)人的最大處罰金額是

A、十萬B、二十萬C、五十萬D、一百萬

10、我司將客戶分為幾個(gè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A、三個(gè)B、四個(gè)C、五個(gè)D、六個(gè)

11、大額交易的上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)現(xiàn)金交易的上報(bào)金額是大于等于多少人民幣

A、一萬元B、五萬元C、十萬元D、二十萬元

12、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)委托第三方開展客戶盡職調(diào)查工作時(shí)，由誰承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任

A、金融機(jī)構(gòu)B、第三方

13、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，那些屬于金融機(jī)構(gòu)不得辦理的業(yè)務(wù)情形：①與身份不明客戶的交易；②為客戶開立匿名賬戶；③為客戶開立假名賬戶；④為冒用他人身份的客戶開立賬戶

A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④

14、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，發(fā)生哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查工作：①與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；②有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)；③對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問。

A、①②③B、①③C、②③D、①

15、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，客戶盡職調(diào)查包括了哪些內(nèi)容：①識(shí)別客戶及其受益所有人身份；②采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份；③了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的；④涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途

A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④

16、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，特別預(yù)防措施條款中名單的范圍包括：①國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單；②外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；③國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會(huì)同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單

A、①②③B、①③C、②③D、①

17、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》2024年修訂內(nèi)容，以下哪些屬于立法目的：①預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪；②加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作；③維護(hù)金融秩序；④社會(huì)公共利益和國家安全

A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④

18、當(dāng)我司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作時(shí)，中介機(jī)構(gòu)收取現(xiàn)金，并達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由誰提交報(bào)告

A、我司B、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)

19、現(xiàn)階段，當(dāng)客戶通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬繳納保費(fèi)達(dá)到多少金額時(shí)，我司需開展客戶身份識(shí)別/盡職調(diào)查工作

A、10萬B、5萬C、20萬D、100萬

20、當(dāng)接到外國反洗錢相關(guān)組織的協(xié)助要求時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

A、積極配合B、果斷拒絕C、向國家有關(guān)金融管理部門和國家有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告

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