白云支行2025年上半年反洗錢培訓(xùn)考試

1、根據(jù)《反洗錢法》，我國反洗錢工作的核心制度是？

客戶身份識別制度大額交易報告制度可疑交易報告制度客戶風(fēng)險等級劃分制度

2、金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存多長時間？

3年5年10年永久保存

3、單筆或當(dāng)日累計人民幣多少以上的現(xiàn)金收支需提交大額交易報告？

5萬10萬20萬50萬

4、下列哪項不屬于洗錢行為的三個階段？

放置階段離析階段融合階段隱匿階段

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向哪個機(jī)構(gòu)報送可疑交易報告？

中國人民銀行中國銀保監(jiān)會公安部國家外匯管理局

6、客戶風(fēng)險等級劃分的最主要依據(jù)是？

賬戶余額大小客戶身份特征交易頻率高低業(yè)務(wù)涉及國家地區(qū)

7、下列哪類業(yè)務(wù)屬于洗錢高風(fēng)險領(lǐng)域？

存款業(yè)務(wù)基金代銷跨境匯款理財產(chǎn)品銷售

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人是？

反洗錢專員業(yè)務(wù)主管高級管理人員法定代表人

9、下列哪項不屬于客戶身份識別的基本要求？

核對有效身份證件留存身份證明文件定期更新客戶信息強(qiáng)制要求提供收入證明

10、對于高風(fēng)險客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少多久進(jìn)行一次重新識別？

半年1年2年3年

11、客戶身份資料保存期限應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

賬戶資料交易記錄身份證明文件復(fù)印件風(fēng)險評估報告

12、可疑交易報告應(yīng)當(dāng)包含哪些要素？

客戶身份信息交易金額及方式可疑特征描述經(jīng)辦人員聯(lián)系方式

13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括？

開展客戶盡職調(diào)查建立內(nèi)控制度提供洗錢便利進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

14、客戶風(fēng)險等級可劃分為？

高風(fēng)險中風(fēng)險低風(fēng)險無風(fēng)險

15、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)客戶賬戶

對錯

16、所有單筆5萬元以上的現(xiàn)金交易都需報告

對錯

17、反洗錢工作僅需關(guān)注金融領(lǐng)域交易活動

對錯

18、客戶風(fēng)險等級劃分需要動態(tài)調(diào)整

對錯

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