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二季度反洗錢專題培訓考試
您的姓名：
1、某客戶一年內(nèi)報送過重點可疑或3次及以上一般可疑交易報告，應該將該客戶風險程度確定為（）【單選題】
A、中高
B、中
C、中低
D、高
2、客戶部分交易特征與洗錢或洗錢上游犯罪個別特征相似，交易規(guī)模較小且非涉恐的，至少將洗錢風險等級評為（）【單選題】
A、高
B、中高
C、中
D、中低
3、對于存量賬戶的定期重評，高風險客戶沒有發(fā)生實質性風險變化至少維持（）年高風險等級。（）【單選題】
A、6個月
B、12個月
C、24個月
D、36個月
4、對于存量賬戶的定期重評，中高風險沒有發(fā)生實質性風險變化維持（）年中高風險等級。（）【單選題】
A、6個月
B、12個月
C、24個月
D、36個月
5、存在以下哪些特征，直接被評為高分風險客戶（）
A、報送3次（含）以上一般可疑交易報告或1次重點可疑交易報告
B、拒絕配合我行依法開展盡職調查
C、涉及刑事案件的司法凍結，司法機關已經(jīng)解凍結
D、涉及刑事案件的司法凍結，到期自動解凍結
6、人工復評評定依據(jù)內(nèi)容需做到（）
A、要素分析齊全、分析內(nèi)容完整。
B、如客戶涉及可疑交易報告，必須寫清楚時間、次數(shù)、一般還是重點。
C、如客戶涉及司法查凍扣，必須寫清楚時間（凍結需寫清楚期限）、有權機關、文書號、次數(shù)、是否涉及刑事及是否允許盡調管控（刑事案件判斷標準為文書號中帶有“刑”字，報告風險信息以及司法記錄查詢中顯示客戶案件類型為刑事案件）。
D、要分析客戶本期的風險點，如客戶本期內(nèi)未有新增風險，需說明前期的風險點，再加之總結概括本期未有新增風險點。
E、如客戶需調低風險等級，需充分說明調低的合理理由（比如客戶已經(jīng)強化盡調排除洗錢風險，或客戶前期的風險已經(jīng)有所緩釋等）。
7、存量客戶人工復評應重點關注哪些信息？（）
A、上一期評定依據(jù)和風險等級
B、關注是否新增司法查凍扣記錄，是否涉刑事。
C、如發(fā)現(xiàn)前期風險信息存在錯誤，不涉及刑事案件但錄入涉刑案件風險信息，可以不用理會。
D、查看本次洗錢風險的“分類來源”，了解客戶本次觸發(fā)調整的原因（如報送可疑交易報告、報告風險信息等）
E、如果下調客戶風險等級，應重點關注強化盡調內(nèi)容信息
8、司法機關允許盡職調查的情況下，以下說法正確的是（）
A、明確涉刑的，應將客戶洗錢風險等級調整為高風險。
B、明確不涉刑及未明確是否涉刑的，應綜合分析客戶的風險要素適當調高客戶洗錢風險等級，應至少調為中風險登記。
C、明確為受害者的，經(jīng)過分析后確定客戶不存在其他風險信息可不調高客戶洗錢風險等級。
D、對于經(jīng)過充分分析和盡職調查，有異常交易的應在反洗錢系統(tǒng)錄入可疑增錄。
9、司法查凍扣和反洗錢行政調查客戶洗錢風險等級可以為低風險（）【判斷題】
A、正確
B、錯誤
10、強化盡職調查除不允許聯(lián)系客戶開展盡調的情況，其余均至少要通過電話回訪的方式開展盡調。（）【判斷題】
A、正確
B、錯誤
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