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中國(guó)光大銀行黑龍江分行2025年度反洗錢考試
您的姓名：
所在單位（支行/部室）：
一、單選題:
1.?《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（ ）起施行。
A. 2024年11月30日
B. 2024年12月31日
C. 2025年1月1日
D. 2026年1月1日
2.?國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ）。
A. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B. 中國(guó)人民銀行
C. 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
D. 公安部
3.?反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)分類的內(nèi)容?（ ）
A. 低風(fēng)險(xiǎn)客戶
B. 中風(fēng)險(xiǎn)客戶
C. 高風(fēng)險(xiǎn)客戶
D. 特殊風(fēng)險(xiǎn)客戶
4.如客戶涉及洗錢或洗錢上游犯罪受到司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)及其他有權(quán)權(quán)力機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃的，信用卡中心和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到相應(yīng)法律文書后及時(shí)錄入系統(tǒng)并在（）個(gè)工作日內(nèi)完成客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)復(fù)評(píng)估及調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
A.5
B. 7
C.10
D. 15
5.?中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
6.洗錢是指（ ）毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為（ ）其來源及其非法性質(zhì)，而以存入金融機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)移資金等方式使之合法化的行為。
A. 明知;掩飾、隱瞞
B. 不知;揭露
C. 明知;暴露
D. 不知;掩蓋
7.洗錢風(fēng)險(xiǎn)是泛指本行在開展業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理過程中（ ），可能遭受客戶流失、業(yè)務(wù)損失、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A. 被詐騙分子欺騙
B. 被洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)利用
C. 被競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手惡意詆毀
D. 被內(nèi)部員工違規(guī)操作
8.金融機(jī)構(gòu)不得為以下哪種客戶開立賬戶?（ ）
A. 近期剛更換工作的客戶
B. 年齡超過60歲的客戶
C. 身份不明的客戶
D. 外地戶籍的客戶
9.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理是指（ ）、（ ）、（ ）和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的全過程。
A. 檢查、評(píng)估、審查
B. 識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)
C. 調(diào)查、分析、判斷
D. 排查、梳理、管控
10.信用卡中心和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“（ ）”的原則，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取相應(yīng)的管控措施。
A. 統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)
B. 一戶一策
C. 重點(diǎn)關(guān)注
D. 批量處理
二、多選題
1.?反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，以下哪項(xiàng)屬于身份識(shí)別的內(nèi)容?（ ）
A. 客戶的基本信息
B. 客戶的資金來源
C. 客戶的交易目的
D. 客戶的婚姻狀況
2. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，以下哪項(xiàng)屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶?（ ）
A. 來自反洗錢監(jiān)管薄弱國(guó)家或地區(qū)的客戶
B. 與洗錢犯罪活動(dòng)有密切關(guān)系的客戶
C. 資金來源不明的客戶
D. 從事貿(mào)易、投資等正?；顒?dòng)的客戶
3.客戶盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循以下工作原則
A.勤勉盡責(zé)原則
B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則
C.審慎均衡原則
D.保密原則
4.較高風(fēng)險(xiǎn)客戶是指本行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶。信用卡中心和分支機(jī)構(gòu)在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，可將以下客戶劃分為較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
A.客戶存在化整為零、逃避大額交易監(jiān)測(cè)行為的。
B.客戶因涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)，接受過司法調(diào)查或行政調(diào)查的。
C.客戶所屬國(guó)家為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的。
D.購(gòu)買大額理財(cái)?shù)目蛻簟?/label>
5.以下哪些屬于《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪（ ）
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活動(dòng)犯罪
C. 貪污賄賂犯罪
D. 破壞金融管理秩序犯罪
三、判斷題
1.?只有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有反洗錢義務(wù)，非金融機(jī)構(gòu)無需履行任何反洗錢職責(zé)。
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.?金融機(jī)構(gòu)只需對(duì)大額交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告，小額交易無需關(guān)注。
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.?任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，舉報(bào)的相關(guān)信息必須向社會(huì)公開。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.金融機(jī)構(gòu)為了保護(hù)客戶隱私，在遇到反洗錢調(diào)查時(shí)，可以拒絕提供客戶身份資料和交易記錄。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
5.?反洗錢義務(wù)主體只需在客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行身份識(shí)別，后續(xù)無需再核實(shí)更新客戶身份信息。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
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