20250605反洗錢考試

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1.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行?！締芜x題】

A 、2006 年 10 月 31 日B 、2006 年 11 月 1 日C 、2007 年 1 月 1 日D 、2007 年 10 月 31 日

2 .履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護?！締芜x題】

A、義務(wù)機構(gòu)B、人民銀行C、法律

3.不能作為實名證件使用的有（）。1.臨時身份證;2.學(xué)生證;3.機動車駕駛證;4.介紹信; 5.法定身份證件的復(fù)印件?！締芜x題】

A 、2 ，4 ，5B 、3 ，4 ，5C 、2 ，3 ，4 ，5D、以上皆是

4..金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。1.真實性2.有效性 3.完整性 4.合法性?！締芜x題】

A 、1 ，2B 、1 ，4C 、1 ，2 ，3D 、1 ，2 ，3 ，4

5.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在 FATF 要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實施與風險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性?！締芜x題】

A、規(guī)則為本B、風險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本

6.金融行動特別工作組的英文簡寫為（）【單選題】

A 、FATFB 、Egmont GroupC 、FIUD 、CAMLMAC

7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。【單選題】

A 、5B 、6C 、7D 、8

8.《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99 號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng) 歷?！締芜x題】

A 、3B 、5C 、2D 、4

9.金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由( ) 會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定?！締芜x題】

A、國務(wù)院法制行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門

10.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（）制定?！締芜x題】

A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門

11.在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)不具有下列哪項權(quán)利:（）【單選題】

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、清點并保存封存清單的權(quán)利C、逾期自動解除封存的權(quán)利D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

12.在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)不承擔下列哪項義務(wù):（）【單選題】

A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費的義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

13.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》規(guī)定，當接到（）的《解除臨時凍結(jié)通知書》時，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。【單選題】

A、中國人民銀行B、上級主管部門C、公安機關(guān)D、銀監(jiān)部門

14.在我國（）有權(quán)對洗錢案件進展刑事調(diào)查?！締芜x題】

A、人民銀行B、邊防海關(guān)C、公安機關(guān)D、人民檢察院

15.客戶盡職調(diào)查制度中（）指對法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人?！締芜x題】

A、受益所有人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人

16.客戶洗錢風險分類管理目標不包括: ( )?！締芜x題】

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

17.金融機構(gòu)根據(jù)( )方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度?！締芜x題】

A、合規(guī)方法B、風險為本方法C、合規(guī)與風險并重D、風險測試方法

18.金融機構(gòu)核實客戶身份，可以通過公安、（）民政、稅務(wù)等部門核實客戶的有關(guān)身份信息?！締芜x題】

A、商務(wù)B、海關(guān)C、市場監(jiān)管管理D、司法機關(guān)

19.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人?！締芜x題】

A、五名B 、一名C、兩名D、三名

20.金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?！締芜x題】

A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報表D、客戶身份資料

21.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告?！締芜x題】

A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

22.累計交易額以客戶為單位，按（）計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外?！締芜x題】

A、資金收入單邊累計B、資金支出單邊累計C、資金收入或者支出單邊累計D、資金收入和支出雙邊累計

23.恐怖融資與洗錢的區(qū)別不包含以下哪項（）?！締芜x題】

A、資金來源不同B、行為目的不同C、行為手段不同D、犯罪主體不同

24.客戶盡職調(diào)查措施一般不包括:（）【單選題】

A、使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況E、對客戶進行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致

25.《反洗錢法》要求金融機構(gòu)的董事會或監(jiān)事會應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。【單選題】

A、是B、否

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