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2024.12.23反洗錢客戶身份識別及資料保存管理辦法考試
您的姓名：
客戶身份資料應自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存多久？
A、5
B、10
C、15
D、永久
發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌恐怖融資時，除提交可疑交易報告外，還應向哪個機構(gòu)報告？
A、銀保監(jiān)會
B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)
D、 B和C均需報告
同一介質(zhì)存有不同保存期限的客戶資料時，應如何處理？
按最短期限保存
按最長期限保存
分開存儲
銷毀舊資料
反洗錢培訓應每年至少組織幾次？
A. 1次
B. 2次
C. 4次
D. 無強制要求
對于可疑交易報告涉及的客戶，銀行應如何處理？
A. 立即凍結(jié)賬戶
B. 采取適當后續(xù)控制措施
C. 通知客戶
D. 無需額外操作
反洗錢協(xié)查檔案的管理要求是？
A. 公開存放
B. 加鎖入柜并由專人管理
C. 電子化存儲即可
D. 定期銷毀
大額交易報告的提交原則是？
A. 以交易金額為單位
B. 以客戶為監(jiān)測單位
C. 以業(yè)務類型為單位
D. 隨機抽樣
客戶信息與交易憑證的保存方式要求是？
A. 紙質(zhì)存檔
B. 電子影像保存
C. 口頭記錄
D. 無需保存
反洗錢信息每年向上級機構(gòu)報送的最低數(shù)量要求是？
A. 1篇
B. 網(wǎng)點數(shù)量的50%
C. A或B中較高者
D. 無要求
銀行配合反洗錢調(diào)查時，應提供何種資料？
A. 部分信息
B. 真實完整的信息
C. 修改后的信息
D. 僅電子資料
可疑交易監(jiān)測標準的制定由哪個部門牽頭？
A. 業(yè)務部門
B. 反洗錢工作小組
C. 風險管理部
D. 董事會
反洗錢工作秘密的保密范圍不包括？
A. 客戶身份資料
B. 可疑交易報告內(nèi)容
C. 內(nèi)部培訓材料
D. 配合調(diào)查的信息
對異常交易進行人工分析時，需結(jié)合哪類信息？
A. 僅交易金額
B. 客戶身份及經(jīng)營業(yè)務
C. 系統(tǒng)自動判斷
D. 其他客戶推薦
反洗錢現(xiàn)場檢查的頻次要求是？
A. 每季度一次
B. 每年一次
C. 每兩年一次
D. 不定期
反洗錢工作領導小組辦公室每（）至少組織一次反洗錢培訓和測試，及時傳導反洗錢監(jiān)管政策要求，檢驗反洗錢業(yè)務能力。反洗錢參訓人員應包括（）、反洗錢崗位人員和（）相關人員及新員工
每季，高級管理人員，業(yè)務部門
每月，執(zhí)董，業(yè)務部門
每年，高級管理人員，業(yè)務部門
每半年，監(jiān)事，業(yè)務部門
應當在大額交易發(fā)生（）5個工作日內(nèi)提交大額交易報告
次日
之日起
業(yè)務部門結(jié)合業(yè)務風險點，每年（）前對可疑交易監(jiān)測標準進行評估，根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準，并將評估結(jié)果、更新后的交易監(jiān)測標準報送反洗錢工作領導小組辦公室。
43466
43789
43786
43554
人工分析、識別確認為可疑交易的，最遲不超過（）個工作日提交可疑交易報告。
10
5
3
7
人工分析、識別暫時不具備充分的可疑交易上報理由，需要進一步跟蹤觀察的，跟蹤時間最長不得超過（）天。
10
60
90
30
對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關的，應當在通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提交可疑交易報告的同時，向所在地（）報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。
中國人民銀行分支機構(gòu)
公安機關
監(jiān)管機構(gòu)
恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，應當立即對本行所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并提交可疑交易報告
1
2
3
5
在可疑交易分析過程中，需要行內(nèi)其他機構(gòu)協(xié)助提供材料的，協(xié)查機構(gòu)應提供客觀、真實、完整的信息，并于收到協(xié)查通知的（）工作日下班前反饋協(xié)查結(jié)果。
次
當日
第三個
由于報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，被中國反洗錢監(jiān)測分析中心退回的，應于（）個工作日內(nèi)補正。
1
2
3
5
對于新建立業(yè)務關系的客戶，應在與客戶建立業(yè)務關系后的 （）個工作日內(nèi)劃分其風險等級
5
10
30
客戶交易記錄應自交易記賬當年起至少保存多久？
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
客戶身份資料包括哪些內(nèi)容？
A. 客戶身份信息
B. 開展客戶識別的記錄
C. 交易數(shù)據(jù)信息
D. 業(yè)務函件
銀行保存交易記錄的目的是什么？
A. 重現(xiàn)交易
B. 識別客戶身份
C. 監(jiān)測分析交易
D. 營銷推廣
哪些情形需提交可疑交易報告？
A. 涉嫌洗錢
B. 交易金額巨大
C. 涉嫌恐怖融資
D. 客戶身份存疑
反洗錢宣傳資料應保存哪些形式？
A. 文字
B. 圖像
C. 音頻
D. 無需保存
反洗錢協(xié)查的工作原則包括？
A. 縮小知悉范圍
B. 由下級行直接提供資料
C. 專人密封報送
D. 公開透明
可疑交易監(jiān)測標準需動態(tài)優(yōu)化的場景包括？
A. 按年評估
B. 推出新業(yè)務前
C. 監(jiān)管要求變化
D. 客戶投訴后
銀行需保密的反洗錢信息包括？
A. 客戶身份資料
B. 可疑交易報告內(nèi)容
C. 內(nèi)部檢查結(jié)果
D. 培訓測試成績
反洗錢檢查監(jiān)督的內(nèi)容包括？
A. 機構(gòu)設置
B. 內(nèi)控制度實施
C. 員工考勤
D. 系統(tǒng)操作日志
交易記錄保存的介質(zhì)要求是？
A. 同一介質(zhì)按最長期限保存
B. 不同介質(zhì)至少保存一種
C. 僅保存電子介質(zhì)
D. 無需統(tǒng)一
反洗錢培訓對象必須包括？
A. 高級管理人員
B. 反洗錢崗位人員
C. 保潔人員
D. 新員工
銀行對可疑交易采取后續(xù)控制措施的目的是？
A. 保護客戶權(quán)益
B. 減輕洗錢風險
C. 提升賬戶收益
D. 規(guī)避監(jiān)管處罰
反洗錢信息報送內(nèi)容可包括？
A. 新產(chǎn)品監(jiān)測經(jīng)驗
B. 成功堵截案例
C. 客戶存款數(shù)據(jù)
D. 員工薪資明細
銀行需向監(jiān)管報送的材料包括？
A. 反洗錢統(tǒng)計報表
B. 稽核審計報告
C. 客戶聯(lián)系方式
D. 內(nèi)部會議記錄
人工分析異常交易時需結(jié)合哪些信息？
A. 客戶身份
B. 財務狀況
C. 經(jīng)營業(yè)務
D. 同行評價
涉及恐怖活動名單監(jiān)測時，報告的依據(jù)是？
A. 客戶與名單相關
B. 交易對手與名單相關
C. 資金與名單相關
D. 客戶交易頻繁
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