反洗錢考試-6.3

反洗錢專題測試-6.3

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1、下列哪種說法是正確的？

只有在客戶身份信息發(fā)生變更的情況下，才需要重新識別客戶身份。只有達到一定金額的交易才需要上報可疑交易。只要工作性質(zhì)是“文員”或“內(nèi)勤”，職業(yè)信息可以都選擇“內(nèi)勤”人員。單位客戶的受益所有人指實際控制人，而非保險關系中的受益人。

2、下列不屬于個人客戶基本信息的是？

國籍身份證明文件的種類、號碼和有效期限。職業(yè)、行業(yè)。客戶電子郵箱。

3、王先生在投保時提供了身份證復印件，該復印件上有部分信息模糊不清。當營銷員要求王先生提供身份證原件時，王先生解釋說原件遺失，并要求盡快處理保單。以下選項正確的是？

保單可以先做生效，要求王先生候補身份證原件再核實。直接拒絕投保。要求王先生提供身份證原件，核實身份后建立業(yè)務關系。接受身份證復印件，建立業(yè)務關系。

4、接第3題，王先生想要投保多種保險，每種保險下有好幾個保單，金額累計巨大。并在和營銷員的交談中，不多關注保險產(chǎn)品本身，而是非常關注退保的政策。以下選項正確的是？

這是一筆很大的生意，盡快促成交易。王先生投保的動機可疑，直接拒絕交易。進一步了解王先生投保的目的，并要求提供財富來源證明作進一步的調(diào)查與分析，如仍然不能排除可疑，則拒絕交易，上報可疑行為報告。以上都不正確。

5、在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份？

客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

6、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款？

未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄違反保密規(guī)定，查詢、泄漏有關信息未按規(guī)定開展反洗錢培訓

7、對于高風險客戶，金融機構應當采取加強型盡職調(diào)查措施，按照規(guī)定了解客戶的？

資金來源交易目的財富來源經(jīng)濟情況

8、以下哪些為保險業(yè)洗錢的危險信號？

沒有特別需求，無目的性購買多個險種主動購買大額保險后立即退?；蝾l繁投保/退保、減少保額等購買的保險產(chǎn)品與其表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買投保金額與客戶的職業(yè)/收入情況或財富背景明顯不匹配

9、客戶王先生因頻繁投保/退保涉及可疑交易調(diào)查，按照調(diào)查需要，需暫緩處理他的退保申請。后續(xù)王先生發(fā)起投訴并質(zhì)問無法退保的原因，以下說法不正確的是？

投訴將影響到公司的聲譽風險，應如實告訴王先生原因告訴王先生他的申請在調(diào)查階段，等調(diào)查完畢后告訴他原因客服人員將事情原委告訴其他部門的同事，請同事出主意解決應遵循反洗錢保密原則，在任何時候都不能向客戶以及無關人士透露反洗錢案件信息

10、在客戶可疑交易識別和報告方面，以下哪些是營銷員的義務職責？

對發(fā)現(xiàn)的客戶資金可疑情形（例如客戶資金來源涉嫌非法所得、身份證件偽造、冒用他人證件、客戶企業(yè)涉嫌違法所得等等）應當及時舉報。舉報渠道：向所在機構營銷員渠道部舉報舉報渠道：通過CN.CHO-Compliance-AML@aia.com舉報

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