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反洗錢(qián)知識(shí)考試
歡迎參加本次反洗錢(qián)知識(shí)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目。
1. 基本信息：
姓名：
所屬地市：
所屬機(jī)構(gòu)：
員工編號(hào)：
2. 對(duì)于新客戶(hù)首次評(píng)級(jí)，人工復(fù)評(píng)的工作限期是()個(gè)工作日,包括初審和復(fù)審。
5
8
10
15
3. 對(duì)于存量客戶(hù)評(píng)級(jí),應(yīng)于()個(gè)工作日完成初審，()個(gè)工作日完成復(fù)審。
5，5
8，15
5，10
10，15
4. 反洗錢(qián)行政調(diào)查信息的使用范圍是（）
可向客戶(hù)本人反饋
可供行內(nèi)工作人員進(jìn)行查閱學(xué)習(xí)
僅能向客戶(hù)本人反饋
僅限于負(fù)責(zé)協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查工作相關(guān)人員知悉
5. 《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀反洗發(fā)(2018〕19號(hào))中明確，()承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。
業(yè)務(wù)部門(mén)
反洗錢(qián)牽頭管理部門(mén)
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)
反洗錢(qián)牽頭管理部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)
6. 反洗錢(qián)的核心工作不包括（）
客戶(hù)身份識(shí)別
制定內(nèi)控制度
大額和可疑交易報(bào)告
資料和交易記錄保存
7. 客戶(hù)身份初次識(shí)別應(yīng)留存客戶(hù)有效身份證件的（）
復(fù)印件
原件
掃描件
無(wú)需保存
8. 客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別是（）客戶(hù)基本信息。
不定期審核
定期審核
持續(xù)關(guān)注
及時(shí)提示
9. 業(yè)務(wù)管理部門(mén)、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)和一級(jí)支行、二級(jí)支行、代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)工作的（）。
第一道防線(xiàn)
第二道防線(xiàn)
第三道防線(xiàn)
首道防線(xiàn)
10. 按照“誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)的交易誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，各級(jí)機(jī)構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)承擔(dān)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)和本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的客戶(hù)、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理（）。
主要責(zé)任
首要責(zé)任
第一責(zé)任
直接責(zé)任
11. 業(yè)務(wù)管理部門(mén)承擔(dān)（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、客戶(hù)和業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理直接責(zé)任
業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
客戶(hù)盡職調(diào)查
牽頭管理
支撐保障
12. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處五十萬(wàn)元以下罰款情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款；可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門(mén)限制或者禁止其開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù):()
為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易,為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)，或者為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)
未按照規(guī)定對(duì)洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形采取相應(yīng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施
未按照規(guī)定采取反洗錢(qián)特別預(yù)防措施
反保密規(guī)定，查詢(xún)、泄露有關(guān)信息
自行或者協(xié)助客戶(hù)以拆分交易等方式故意逃避履行反洗錢(qián)義務(wù)
13. 以下哪些涉高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)存在問(wèn)題:
人工復(fù)評(píng)時(shí)分析了本次評(píng)級(jí)期內(nèi)交易行為等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明了本次評(píng)級(jí)期間內(nèi)客戶(hù)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)特征。
客戶(hù)六大維度風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)均寫(xiě)“客戶(hù)存在可交易報(bào)告，存在分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的異常交易行為”。
因有權(quán)機(jī)關(guān)或人民銀行不允許或未明確是否允許聯(lián)系客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，直接調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
本期不用考慮上期調(diào)高的外部風(fēng)險(xiǎn)信息，直接將客戶(hù)等級(jí)調(diào)高等級(jí)
14. 受到反洗錢(qián)處罰主要原因有（）。
未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)
未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄
與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易
未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
15. 銀行反洗錢(qián)履職要點(diǎn)包括（）。
按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)
按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄
按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告
建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳
16. 反洗錢(qián)履職的總體要求： 遵循（）的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，構(gòu)建全行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和責(zé)任體系。
全面
全程
全員
全行
17. 開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí),盡調(diào)人員應(yīng)根據(jù)觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查的原因,針對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征,分析研判客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征的合理性、客戶(hù)交易與其真實(shí)身份和需求的相符性。
對(duì)
錯(cuò)
18. 我行反洗錢(qián)系統(tǒng)在大額交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告
對(duì)
錯(cuò)
19. 單位主要負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息安全的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢(qián)信息安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
對(duì)
錯(cuò)
20. 新《反洗錢(qián)法》強(qiáng)調(diào)特別預(yù)防措施，要求任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對(duì)包括聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁對(duì)象等采取反洗錢(qián)特別預(yù)防措施。
對(duì)
錯(cuò)
21. 反洗錢(qián)二道防線(xiàn)的職責(zé)是突出檢查監(jiān)督。
對(duì)
錯(cuò)
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