渭南中支2025年反洗錢考試

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1、以下哪項是反洗錢的核心目標之一？

打擊金融詐騙防止毒品交易遏制洗錢活動，維護金融秩序提高銀行盈利能力

2、反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當（）進行核對并登記

同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件要求出具經(jīng)公證的委托授權書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

3、當發(fā)現(xiàn)客戶交易明顯涉嫌洗錢時，應在多少小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告？

12小時24小時48小時72小時

4、以下哪項不屬于客戶身份基本信息？

姓名職業(yè)家庭年收入國籍

5、對于高風險客戶，應采取的盡職調(diào)查措施是？

簡化盡職調(diào)查標準盡職調(diào)查強化盡職調(diào)查無需盡職調(diào)查

6、《中華人民共和國反洗錢法》正式施行的年份是？

2019年2020年2025年2024年

7、以下哪種交易場景最可能被視為可疑交易？

客戶定期將工資存入銀行客戶一次性大額存取現(xiàn)金，且無合理解釋客戶使用信用卡正常消費客戶通過網(wǎng)上銀行繳納水電費

8、金融機構反洗錢工作的第一責任人是？

反洗錢合規(guī)部門負責人支行行長法定代表人或主要負責人客戶經(jīng)理

9、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括？

接收可疑交易報告分析可疑交易報告直接對洗錢嫌疑人進行調(diào)查向偵查機關移送涉嫌洗錢案件線索

10、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，應至少保存多少年？

3年10年5年永久保存

11、反洗錢工作的三項基本制度包括以下哪些？

客戶身份識別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報告制度金融機構內(nèi)部審計制度

12、以下哪些屬于銀行在客戶身份識別過程中可采取的措施？

要求客戶出示有效身份證件對客戶身份證件的真實性進行核實了解客戶的職業(yè)和收入來源評估客戶的信用等級

13、大額交易報告的報送范圍通常包括以下哪些情況？

單筆或累計交易達到規(guī)定金額的現(xiàn)金交易法人、其他組織和個體工商戶之間金額較大的轉賬交易自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人的匯款交易一方為自然人的跨境大額交易

14、金融機構在反洗錢方面的義務包括？

建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度開展反洗錢培訓和宣傳配備必要的反洗錢專業(yè)人員拒絕為所有高風險國家客戶提供服務

15、以下哪些行為可能涉嫌洗錢？

將毒品犯罪所得存入銀行通過虛假貿(mào)易轉移非法資金利用賭博網(wǎng)站清洗黑錢正常的房地產(chǎn)買賣交易

16、金融機構只需對新客戶進行身份識別，老客戶無需再次識別。

對錯

17、可疑交易報告是義務性的，即使最終證實交易沒問題，銀行也應按規(guī)定報告。

對錯

18、反洗錢工作僅由金融機構的合規(guī)部門負責，與其他業(yè)務部門無關。

對錯

19、客戶為了方便，可以使用他人的身份證件開立銀行賬戶。

對錯

20、銀行在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑點時，應中止辦理業(yè)務并進一步核實。

對錯

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