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反洗錢、消保培訓(xùn)考試
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一、反洗錢
1.《中華人民共和國反洗錢法》于哪一年施行?（ ）
A. 2007 年
B. 2017 年
C. 2025 年
D. 2008 年
2.下列哪種行為屬于利用保險(xiǎn)洗錢的形式?（ ）
A. 購買普通人身意外險(xiǎn)
B. “地下保單” 洗錢
C. 正常繳納車險(xiǎn)保費(fèi)
D. 按規(guī)定申請(qǐng)壽險(xiǎn)理賠
3.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，罰款金額起步標(biāo)準(zhǔn)是多少?（ ）
A. 10 萬元
B. 20 萬元
C. 30 萬元
D. 50 萬元
4.下列屬于反洗錢核心義務(wù)的有哪些?（ ）
A. 客戶身份識(shí)別制度
B. 大額和可疑交易報(bào)告制度
C. 客戶身份資料及交易記錄保存制度
D. 反洗錢信息公開制度
5.反洗錢工作的重要意義包括預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)國家安全和金融秩序;打擊上游犯罪，包括恐怖主義融資、販毒、走私、貪污腐敗等嚴(yán)重刑事犯罪。（ ）
A. 正確
B. 錯(cuò)誤
二、消保
1.根據(jù)文檔中陶某投保案例，該保單進(jìn)入人工核保的直接原因是?
A. 客戶陶某自行提供的單位體檢報(bào)告存在多項(xiàng)異常
B. 業(yè)務(wù)員有 2 年內(nèi)重疾險(xiǎn)出險(xiǎn)記錄，觸發(fā)差異化核保規(guī)則
C. 客戶陶某未如實(shí)告知過去 1 年內(nèi)的異常健康檢查結(jié)果
D. 核保人員認(rèn)為需對(duì)投保人重疾豁免險(xiǎn)加費(fèi)和除責(zé)承保
2.《保險(xiǎn)法》第十六條規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)標(biāo)的或被保險(xiǎn)人有關(guān)情況提出詢問的，投保人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)是?
A. 自愿告知與保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況
B. 如實(shí)告知，且告知范圍限于保險(xiǎn)人詢問的重要事項(xiàng)
C. 僅口頭告知健康狀況，無需書面記錄
D. 若銷售人員未主動(dòng)詢問，可無需告知任何健康信息
3.根據(jù)《中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)人員名單管理辦法》，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致人員被 “錄入名單” 管理?
A. 業(yè)務(wù)員代理的業(yè)務(wù)一年內(nèi)因長期重疾險(xiǎn) 2 年內(nèi)出險(xiǎn)保單件數(shù)為 3 件
B. 客戶投保時(shí)未如實(shí)告知，但經(jīng)核保調(diào)整后正常承保
C. 故意隱瞞被保險(xiǎn)人健康信息，促成保單承保后兩年通過保全補(bǔ)充告知投保前疾病
D. 雙錄環(huán)節(jié)因理解歧義被初步判定為代簽字，后核查無違規(guī)
4.文檔中銷售人員李某的雙錄業(yè)務(wù)，最終被認(rèn)定為 “不存在代簽字行為” 的關(guān)鍵依據(jù)是?
A. 雙錄視頻顯示簽字時(shí)無第三人在場(chǎng)，且當(dāng)事人否認(rèn)代簽字
B. 客戶確認(rèn)投保單為本人簽字，無他人代簽
C. 組訓(xùn)人員證明銷售人員簽字時(shí)未請(qǐng)他人代簽
D. 雙錄質(zhì)檢平臺(tái)初始評(píng)語有誤，經(jīng)復(fù)核后修正
5.文檔指出 “雙錄” 的核心作用不包括以下哪項(xiàng)?
A. 保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，避免其被 “黑產(chǎn)代理” 誤導(dǎo)誘騙
B. 作為糾紛發(fā)生時(shí)，保護(hù)銷售伙伴合法權(quán)益的證據(jù)
C. 監(jiān)督規(guī)范銷售人員行為，杜絕所有銷售違規(guī)
D. 幫助消費(fèi)者明確保險(xiǎn)責(zé)任，避免后續(xù)遺忘
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