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2025年安康市分行高管反洗錢及消保培訓(xùn)考試題
考試說明
：本試題共
30
題，滿分
100
分，其中單選題每題
3
分，多選題每題
4
分，判斷題每題
1
分。答題時(shí)間
40
分鐘。
1. 您的姓名：
一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）
2. 根據(jù)新修訂《反洗錢法》對(duì)反洗錢義務(wù)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度時(shí)，其反洗錢工作的第一責(zé)任人是（ ）
A. 反洗錢部門負(fù)責(zé)人
B. 金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人
C. 運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人
D. 合規(guī)部門負(fù)責(zé)人
3. 根據(jù)2025年施行的新修訂《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存的期限為（ ）年
A. 5
B. 7
C. 10
D. 15
4. 《受益所有人信息管理辦法》明確了受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)，以下情形中可認(rèn)定為受益所有人的是（ ）
A. 間接持有公司20%股權(quán)的自然人
B. 享有公司30%收益權(quán)的自然人
C. 僅負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算的財(cái)務(wù)總監(jiān)
D. 代持他人股權(quán)的名義股東
5. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
6. 反洗錢三大預(yù)防措施中，處于基礎(chǔ)地位、作為邏輯起點(diǎn)的是（ ）
A. 大額交易報(bào)告
B. 客戶身份識(shí)別
C. 交易記錄保存
D. 可疑交易報(bào)告
7. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，以下主體中屬于法定備案主體且需履行受益所有人備案義務(wù)的是（ ）
A. 個(gè)體工商戶
B. 注冊(cè)資本800萬元且股東全為自然人的有限責(zé)任公司（承諾符合免報(bào)條件）
C. 外國公司分支機(jī)構(gòu)
D. 農(nóng)民專業(yè)合作社
8. 依據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，某國有控股公司的受益所有人應(yīng)認(rèn)定為（ ）
A. 持股比例最高的自然人股東
B. 公司法定代表人
C. 總經(jīng)理
D. 實(shí)際控制該公司的自然人
9. 以下屬于反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（ ）
A. 本地小微企業(yè)主
B. 跨國能源企業(yè)
C. 政治公眾人物（PEP）
D. 普通工薪階層
10. 新修訂《反洗錢法》第三條明確反洗錢工作的核心指導(dǎo)原則是（ ）
A. 效率優(yōu)先兼顧風(fēng)險(xiǎn)
B. 堅(jiān)持總體國家安全觀
C. 簡化流程便利金融服務(wù)
D. 側(cè)重保護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益
11. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心的核心職能是（ ）
A. 直接查處洗錢案件
B. 接收并分析大額與可疑交易報(bào)告
C. 制定反洗錢監(jiān)管規(guī)則
D. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查
12. 以下四個(gè)選項(xiàng)中可以核減的投訴是
A.工作人員工作效率導(dǎo)致的投訴
B.工作人員服務(wù)態(tài)度導(dǎo)致的投訴
C.客戶未提供規(guī)定材料無法辦理相關(guān)業(yè)務(wù)導(dǎo)致的投訴
二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）
13. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)三大支柱（ ）
A.客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
B.大額和可疑交易
C.客戶資料和交易記錄保存
D.反洗錢保密
14. 依據(jù)新修訂《反洗錢法》及配套的《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下屬于大額交易報(bào)告范圍的有（ ）
A. 自然人客戶單筆現(xiàn)金存取人民幣5萬元以上
B. 法人客戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元以上
C. 自然人客戶單筆外幣現(xiàn)金交易等值1萬美元以上
D. 法人客戶跨境單筆轉(zhuǎn)賬外幣等值5萬美元以上
E. 客戶當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金交易人民幣20萬元以上
15. 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份持續(xù)識(shí)別過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪些情形需重新識(shí)別客戶（ ）
A. 客戶姓名與身份證信息不一致
B. 客戶頻繁變更職業(yè)信息
C. 客戶交易行為與身份背景明顯不符
D. 客戶聯(lián)系方式失效且無法聯(lián)系
E. 客戶涉及司法調(diào)查
16. 新修訂反洗錢法中“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的深化體現(xiàn)包括（ ）
A. 高風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查，低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簡化流程
B. 要求關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等新業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)
C. 反洗錢措施需與風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配
D. 統(tǒng)一各類機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
E. 保障客戶基本金融服務(wù)不受過度管控影響
17. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的重點(diǎn)對(duì)象包括（ ）
A. 新入職員工
B. 一線業(yè)務(wù)人員
C. 中高層管理人員
D. 反洗錢專職人員
E. 技術(shù)部門開發(fā)人員
18. 以下屬于可疑交易特征的有（ ）
A. 客戶頻繁劃轉(zhuǎn)資金至多個(gè)陌生賬戶后立即銷戶
B. 客戶以拆分交易方式規(guī)避大額交易報(bào)告
C. 客戶資金流向與自身經(jīng)營業(yè)務(wù)無關(guān)
D. 客戶賬戶突然出現(xiàn)大額資金流入且無合理解釋
E. 客戶定期從同一賬戶支取固定金額現(xiàn)金
19. 監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括（ ）
A. 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況
B. 客戶身份識(shí)別與資料保存情況
C. 大額與可疑交易報(bào)告報(bào)送質(zhì)量
D. 反洗錢培訓(xùn)與宣傳開展情況
E. 反洗錢系統(tǒng)技術(shù)支持能力
20. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，依據(jù)《受益所有人信息管理辦法》應(yīng)開展的工作包括（ ）
A. 通過中國人民銀行受益所有人信息管理系統(tǒng)查詢備案信息
B. 發(fā)現(xiàn)備案信息與實(shí)際情況不一致時(shí)，及時(shí)向中國人民銀行反饋
C. 對(duì)外國公司分支機(jī)構(gòu)，需核實(shí)其外國公司受益所有人及本地高管信息
D. 對(duì)承諾免報(bào)的小微企業(yè)，無需再核實(shí)其受益所有人情況
E. 要求高風(fēng)險(xiǎn)客戶補(bǔ)充提供受益所有人的控制關(guān)系證明材料
21. 《受益所有人信息管理辦法》對(duì)備案時(shí)限及法律責(zé)任有明確規(guī)定，以下表述正確的有（ ）
A. 2024年11月1日前注冊(cè)的備案主體，需在2025年11月1日前完成備案
B. 備案主體受益所有人信息變化后，應(yīng)在30日內(nèi)完成更新備案
C. 金融機(jī)構(gòu)泄露查詢到的受益所有人信息，需承擔(dān)保密責(zé)任 D. 備案主體未按規(guī)定備案的，僅由市場監(jiān)督管理部門處理
E. 備案信息不準(zhǔn)確且拒不改正的，中國人民銀行可處5萬元以下罰款
22. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款：( )
A.未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；
B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
C.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易；
未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易。
23. 我們?yōu)槭裁匆鱿M(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作?
A.維護(hù)消費(fèi)者信心和金融市場穩(wěn)定
B.促進(jìn)公平交易
C.推動(dòng)銀行業(yè)發(fā)展
D.法律和監(jiān)管要求
E.提升銀行形象和競爭力
24.
根據(jù)投訴的緊急、嚴(yán)重程度，投訴應(yīng)分為
A.特急投訴
B.緊急投訴
C.普通投訴
D.問題核實(shí)
三、判斷題（每題1分，共10題）
25. 我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三類。( )
26. 反洗錢工作僅需反洗錢專職部門負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)部門無需參與。（ ）
27. 客戶為規(guī)避大額交易報(bào)告而拆分交易的行為，屬于可疑交易范疇。（ ）
28. 反洗錢信息管理遵照“非公開即保密”的原則，凡未經(jīng)公開途徑公布的反洗錢信息，均為反洗錢工作秘密。（ ）
29. 有效識(shí)別客戶身份是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范洗錢活動(dòng)的第一道防線，是整個(gè)反洗錢工作的基礎(chǔ)。( )
30. 大額交易報(bào)告需經(jīng)人工逐筆審核后，再報(bào)送至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（ ）
31. 《受益所有人信息管理辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)受益所有人備案信息不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行反饋，備案主體需配合核實(shí)。（ ）
32. 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)妥善留存對(duì)本條線客戶及交易異常情況進(jìn)行持續(xù)審查的記錄、盡職調(diào)查結(jié)果和盡職調(diào)查資料等。( )
33. 新修訂《反洗錢法》第二條明確“預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本法”，故金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)疑似恐怖融資交易需按可疑交易報(bào)告要求報(bào)送。（ ）
34. 反洗錢培訓(xùn)的頻率可根據(jù)員工崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)差異化設(shè)置。（ ）
35. 客戶投訴的營銷活動(dòng)是我行與第三方聯(lián)合展開的，但不能直接把投訴交第三方處理。 ( )
36. 代銷產(chǎn)品在銷售過程中已雙錄，被投訴仍可能為不合格銷售。( )
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